Home

Tuinema FP

Werkwijze

Plan van Aanpak

Checklist

Tarief

Tuinema FP in de Media

Contact

Plan van Aanpak

1. Kennismaking en inventarisatie

Tijdens de eerste kennismaking bespreken wij aan de hand van drie hoofdthema´s de financiële zaken die u van belang vindt. Deze drie hoofdthema’s zijn:

• Vermogen
• Inkomen
• Risico

2. Kostenoverzicht en bevestiging

In een brief bevestigen wij daarna de opdracht en geven u aan de hand van de drie hoofdthema’s aan welke onderwerpen wij in overleg met u gaan behandelen. Daarnaast geven wij een schatting van het aantal uren dat nodig is om de opdracht uit te voeren. Vanzelfsprekend is het van belang dat wij inzage krijgen in verschillende documenten, deze vragen wij u aan te leveren. Tevens ontvangt u onze Algemene Voorwaarden.

3. Financiële planning

Eerste voorstel
Op basis van de documenten, maken wij een eerste financiële planning. Hierin geven wij al een mogelijke verdeling van het vermogen, een alimentatieberekening en een risico-inventarisatie (bijvoorbeeld de gevolgen bij pensioen of overlijden gedurende de periode van alimentatiebetaling). Dit eerste voorstel wordt uitgebreid met u besproken.

Tweede voorstel
Uw opmerkingen worden verwerkt in een tweede voorstel. Zo nodig volgt nog een derde versie.

4. Overleg voor het opstellen van het convenant

Zodra er overeenstemming is over de verdeling, verrekening en vervening van uw financiën, overleggen wij met de betrokken advocaat over het opstellen van de financiële paragrafen van het echtscheidingsconvenant.

5. Financiële afwikkeling en begeleiding

Waarschijnlijk moeten, nadat uw echtscheiding geformaliseerd is, verschillende zaken daadwerkelijk worden verdeeld. Denk bijvoorbeeld aan de woning als één van u die blijft bewonen of de verdeling van een levensverzekering. Ook bij dit traject kunnen wij u begeleiden.

Update
Overigens is het verstandig om het financiële plan dat wij voor u gemaakt hebben af en toe te laten controleren op actualiteit. Bijvoorbeeld vanwege wijzigingen in de fiscale wetgeving of omdat er een grote verandering in uw leefsituatie heeft plaatsgevonden.